InsightOutlook
De la structurarea inițială a activelor până la planificarea succesorală complexă, fiecare serviciu este calibrat pe situația concretă a clientului.
Solicitați o consultație
Nu vorbim despre produse standard — vorbim despre soluții juridice și fiscale construite caz cu caz.
Structurarea patrimonială înseamnă alegerea deliberată a vehiculelor juridice — societăți holding, trusturi de drept luxemburghez sau cipriot, fundații de familie, contracte de uzufruct sau clauze de reversibilitate — care să corespundă obiectivelor clientului pe termen lung. La InsightOutlook, un dosar tipic implică un audit inițial al activelor (2–4 săptămâni), elaborarea unui memorandum de structurare (1–2 săptămâni), implementarea cu avocați parteneri (4–12 săptămâni) și o revizuire anuală. Clientul primește un document de sinteză clar, în limba română, care explică fiecare decizie structurală și rațiunea ei fiscală.
Patru domenii de practică, toate subordonate aceluiași principiu fiduciar.
Constituim și administrăm structuri de tip trust sau fiducie pentru clienți cu active superioare valorii de 500.000 EUR. Selectăm jurisdicția optimă — Luxemburg, Malta, Cipru sau Liechtenstein — în funcție de componența activelor, rezidența fiscală a beneficiarilor și obiectivele de confidențialitate. Administrarea fiduciară include raportare trimestrială, reconcilierea activelor și coordonarea cu custodele financiar.
Elaborăm testamente, pacte de familie și clauze de inalienabilitate care să prevină litigiile și să respecte rezerva succesorală impusă de Codul Civil român. Luăm în considerare succesiunile transfrontaliere reglementate de Regulamentul UE nr. 650/2012, mai ales în cazul familiilor cu membri rezidenți în mai multe state membre.
Proiectăm holdinguri familiale care separă activele operaționale de cele patrimoniale, reducând expunerea la riscuri comerciale și optimizând impozitarea dividendelor. Coordonăm aporturile în natură, majorările de capital și restructurările care implică mai multe entități juridice din România și din UE.
Antreprenorii care dețin pachete majoritare în companii operaționale au nevoi specifice: planuri de succesiune a controlului, mecanisme de buy-sell între asociați, structuri de tip family office și pregătirea pentru un eventual exit. Lucrăm alături de avocat și expert contabil pentru a livra un plan integrat, nu doar o opinie izolată.
„Aveam active în România, Austria și Cipru și niciun fir conductor între ele. InsightOutlook a creat un plan de structurare coherent în aproximativ patru luni — cu un holding în Luxemburg ca nod central. Primul audit anual a confirmat că totul funcționează exact cum a fost proiectat.”
— Mihaela Ionescu, investitor imobiliar, Iași
Răspunsuri clare la cele mai comune nelămuriri ale clienților noi.
Regula generală este că o structurare formală devine eficientă din punct de vedere al costurilor atunci când patrimoniul net depășește 300.000–500.000 EUR. Sub această valoare, un testament bine redactat și o consultație juridică punctuală sunt adesea suficiente. Evaluăm gratuit situația în cadrul primei consultații.
România nu are o legislație internă specifică trusturilor, dar recunoaște trusturile constituite în jurisdicții străine prin Convenția de la Haga din 1985, ratificată de UE. Efectele fiscale în România depind de rezidența fiscală a constituitorului și a beneficiarilor — un aspect pe care îl analizăm în detaliu pentru fiecare client.
Un plan complet — de la audit la implementare juridică — durează între 3 și 6 luni, în funcție de complexitatea activelor și de numărul de jurisdicții implicate. Etapele urgente, cum ar fi protecția imediată a activelor într-un context de risc, pot fi finalizate în 4–6 săptămâni.
Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu fix sau orar — nu percepem comisioane din produse financiare sau din active administrate. Pachetele încep de la 2.500 lei pentru o consultație de diagnostic și pot ajunge la 60.000–120.000 lei pentru un mandat complet de structurare multi-jurisdicțional. Estimarea exactă se face după primul audit.
Da. Aproximativ 40% din clienții noștri sunt din București, Cluj-Napoca, Timișoara sau din diaspora românească. Consultațiile se desfășoară fie față în față la biroul nostru din Strada Lăpușneanu, fie prin videoconferință securizată. Documentele se semnează electronic prin platforme certificate.
Completați formularul de contact și un consultant vă va răspunde în maximum 24 de ore cu disponibilități pentru o primă întâlnire.